炒虚拟货币OTC出金usdt遇到黑钱冻卡怎么办?

炒币在币安通过C2C出金泰达币(usdt)遇到黑钱冻结,怎么处理?本文解答下这个问题。

初步判断

首先联系银行问问是什么情况,问题不严重的话银行会告诉你冻结到什么时候。

一般可以等3天,很多第4天自动解冻,如果一周还没解冻,恭喜你要被冻结6个月了,而且是无限续冻的,有些会案子结案解冻。

有些倒霉的,现在法院可以划转你的钱给受害者,遇到被冻结建议尽早联系警方等冻结单位,避免不必要损失。

被冻结的卡尽早注销,这种都会被央行反诈模型标记的。

联系警察

查询冻结单位很容易,带身份证银行卡去线下银行网点可以查查,一般会给你冻结地方的电话,按照给出方式联系。

如果是警察会给你经侦支队的名称或者电话,只给你经侦支队名称可以百度查查,或者打114、110查询。

首先只要你没有涉及诈骗、跑分,你交易比特币这件事目前是没问题的,遇到黑钱你也是受害者,你需要理清这一点。

如果遇到小地方警方传唤,建议不要去,有什么问题可以来你家找你,毕竟大部分币圈朋友还需要工作,去了可能会被拘留。

找到冻结方电话后,不管是警察还是银行总行,积极和对方反馈原因,实话实说,没必要遮遮掩掩,一般情况会让你提供证明材料,大概就是打印银行卡流水(去银行打印)、你自己身份证和银行卡正反面、交易所交易记录(太久远的可以找客服获取),一般能到这一步骤,基本解冻就是时间问题了。

如何维权

但实际操作里,很多冻结方可能不会鸟你,或者让你等办案结束再解冻,或者让你把钱给受害者就给你解冻。

这都是无理要求,你要明白你也是受害者,那么你该怎么办呢?

用合法的武器来保障自己的权益,打冻结你卡地区的12345市长热线,反馈这件事,表示你急需这笔钱还房贷、子女教育、父母医疗,没这个钱活不下去了。如果对方冷漠推脱,挂掉电话换一个热心肠的,多打几遍,不同办事人员处理是不同的。

一般帮你反馈后,对于冻结你卡的一方来说,他们相当于被信访举报了,他们需要尽快处理这个信访举报,不然会影响他们多个方面,这个时候,大概率会同意你提供材料解冻的要求。

除了12345外,还可以通过微信国家信访进行合理的反馈。

案例

案例1

我这边的情况:我被冻卡或者支付宝风控(支付宝被限制的比较厉害)不是一次了,但之前都没太大的事,三四天之前都自动解了。12月—2月都有比较大额的出金,支付宝我不推荐使用收款特别是支付,大额的多来几次特别容易被限制,所以我一般用的是我的银行卡。

冻卡分为银行冻结和司法冻结,现在因为是断卡行动,所以银行这两个冻结渠道的相关风控都是比较严格的。银行冻结也分为两种:1、后台风控自动冻结,这种一般没什么事,三天也就自动解冻了,可能某些行为触发了规则;2、也就是我昨天碰见的那种,地方分行收到指令,我的银行卡可能在收款时收到了对手方有问题的钱,地方分行前台主动冻卡。(微信付款时,提示要去前台提供相应证件解决)司法冻结的话,就是司法部门,在查案时发现一些涉嫌违法犯罪行为的钱(不是你主动做了什么,是这些钱的来历和途径路径有问题)跟你有过互动,因此冻结了你的卡。司法冻结是比较麻烦的,要去跟冻结地派出所取得联系,进行配合。

昨天我去了前台冻结我卡的支行柜台,跟工作人员进行了主动沟通。这里分别讲我这边讲的话和工作人员在解完我卡之后给我讲的内容。

我这边:明确了事实,卡的确是我本人在用,没有借给别人的行为。卡资金的用途是经营所得和日常开支,这是我的工作和生活卡。

银行工作人员那边,让我填了承诺书,并做了以下的建议:

1、不论资金来源,哪怕是微信支付宝提现的,避免快进快出。否则易被风控;2、不要夜间收款;3、现在转账较为严格,尽量不要和异地的人用主要日常使用的银行卡进行互动;4、银行卡被风控,短暂的解封后,后续还容易发生限制。因为这个卡已经被记录在案了,如果可能换一个卡号,不换的话,第二次解封会非常困难。银行有大户也是无辜被冻卡了第二次,卡里有50W,省行的建议是观察用卡情况1年。

案例2

六群一个朋友,之前买XVS、MX赚了些钱,于是他出入金了一笔几十万规模的钱(这里说的是资金来源没问题),然后他把收到的银行卡转账所得转给自己母亲的卡号,用作购置真实资产了。

他出金有一阵了,在前天他收到当地警方的来电,说他的银行卡涉及黑钱,让去派出所配合调查。在六群里他求助怎么办,我简单的语音讲了下,整体是说:实事求是,配合调查,该说的说,没问的别主动说太多。并且明确了,有需要可以找我,我会语音告诉他怎么办。

今天早上收到了他比较急切的消息,我给回了个电话,发生了这样的事:当地工作人员认为它的卡涉嫌洗钱,也不太清楚OTC、法币出入金是什么情况。于是给她做了笔录,就按他说的OTC什么先进行了记录。并拿走了他的手机(现在还没返回)和他母亲的银行卡进行取证。

这个朋友比较担心是说,后续会不会去针对他个人的资产进行追回。(卖出币变现的那部分)

我这边给的建议是几点:1、还是实事求是,可以找些相关材料,比如一些中高级法院对比特币、以太坊等加密资产相关的案件,其实现在比较明确,本身买卖比特币、以太坊或者持有这不是违法行为。2、明确事实:就是本身没办法确认每一个对手方资金的安全性,对方给的U价格也是市场价,从动机上来说不是主动参与洗钱。3、不卑不亢,本身没有做错事的话,不要试图用给谁谁谁好处,或者主动交罚款了事,这是亏心的行为。当然如果是中小城市,人情社会,适当的可以找找熟人,不是干别的,因为每个人沟通能力和沟通背景不同,我刚才建议1里说让找点中高级法院对加密资产的定性材料,如果自己说不清楚,可以让沟通能力比较好的熟人去进行呈现。我要讲的就这么多了,其实建议也都在案例和叙述中。

最后,如果你想安全出金,可以参考2022币圈安全出金usdt,套现防黑钱方法

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