Defi挖矿以及借贷对应的风险及规避措施

最近市场行情暴跌,加上LUNA事件,很多人资金一夜之间接近归0,更多的人越来越意识到市场的残酷性,近两年随着去中心化市场的火爆兴起,带来机会的同时风险也随之而来,我们将从defi挖矿,借贷以及常见的钱包授权分析常见的风险以及规避方式。

Defi挖矿

普及defi挖矿一池二池概念:

一池:使用稳定币或原主流资产进行挖矿,获得项目代币。如果忽略抵押的资产本身价格变化,那么基本可以认为是白嫖项目资产,获得的矿币可以直接卖掉。

二池:使用某个项目代币、或代币+其他主流币构成LP的形式,进行质押挖矿。二池会有较高的挖矿奖励加成,展示出来的年化会非常高(有高达几千,几万甚至百万的年化收益率),这样才能吸引用于去加入提供流动性,但需要承担项目代币价格波动的风险,简单来说,如果项目代币价格暴跌,你就是接盘侠被割了。(建议二池只有在有较强项目背景下的头矿才考虑

defi挖矿常见风险及应对:

没有经过审计没有大机构背书的项目尽量不参与,此类项目容易留有后门,另外存在rug pull(项目方跑路)的风险,往往损失巨大。

LP挖矿要考虑无常损失,尤其是随着币价暴涨暴跌无常损失会比较大,不要有了利息,丢了本金,矿币要及时出掉(常说的挖提卖),矿币通常有较大的抛压。

注意授权数量不要走默认的无限制数量的值(用多少授权多少),一旦项目有合约风险或者留有后门损失可能比较大。

对潜在的危险信号保持高度警惕,有意识到危险时及时快速退出。

利用"闪电贷攻击”,一些不良行为者利用这些特殊类型的贷款借到巨额资金,并利用这些资金操纵市场或利用脆弱的DeFi协议为自己谋取私利。

之前写过的DeFi流动性挖矿的常见安全风险与风控策略可以参考。

借贷

借贷概念:存款人向借款人提供资金,以换取其存款的利息。借款人愿意为他们所借的金额支付利息,以换取一笔可立即使用的资金,DeFi借贷允许用户以完全去中心化和无权限的方式成为存款人或借款人,他们对自己的资产有百分百的保管权。借贷通常是用户不想出售他们的代币,但他们需要资金来支付意外开支或投资其他项目,从而提高资金利用效率。

借贷常见的风险

1.预言机之类的攻击(compund以及前段时间刚被攻击过的venus都是预言机喂价功能导致)

2.智能合约错误:系统的bug或者缺陷造成黑客攻击

3.流动性问题:价格剧烈波动,抵押资产清算价值比贷款价值低

4.币价暴跌容易导致连环清算,此时链上gas可能非常昂贵,想去补充保证金已经来不及或者说代价非常之大。

风险应对措施

1.不要满额借贷,尽量让自己的资金保持在一个比较安全的范围内

2.尽量找头部平台去借贷,规避跑路以及由于实力不足被攻击的风险。

钱包授权

注意不要随意授权,不要点恶意链接,不确定的东西一定要参与的话拿空钱包去交互,数量尽量控制在范围内,定期检查授权将不常用的授权取消。

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